在 DeepSeek 大模型热潮的带动下，今年“人工智能+”赋能各产业升级提速。消息面上，近日发布的《国务院关于深入实施“人工智能+”行动的意见》明确提出，到2027年，率先实现人工智能与科学技术、产业发展、消费提质、民生福祉、治理能力、全球合作6大重点领域广泛深度融合。
有分析指出，随着近段时间大盘带量上攻，市场赚钱效应正在快速恢复。在市场热度大幅回升的背后，热点有望进一步扩散，建议投资者关注有利好消息提振的“AI+行业”中教育、金融、医疗等细分领域。
A
AI＋教育：
产品持续落地加速
6月以来，政策和相关公司在“AI+教育”方面动作频繁。从政策层面来看，教育部基础教育教学指导委员会发布《中小学人工智能通识教育指南（2025年版）》和《中小学生成式人工智能使用指南（2025年版）》。
从相关公司动向来看，科大讯飞宣布旗下AI学习机更新三大核心功能，中公教育AI就业学习机原型机也开始预售。此外，近期多家公司于北京发布“AI+教育”产品，包括豆神教育AIclass系列产品、中公教育AI就业学习机、盛通股份“AI+教育”创新平台等，主要公司toB及toC的AI产品收入有望进入放量阶段。总体来看，在多重利好提振下，板块有望迎来主题催化。
值得一提的是，随着DeepSeek的崛起，国内AI应用落地的进程有望进一步加速。聚焦AI+教育领域，有机构表示，梳理海外龙头Duolingo的快速发展，以及其最新推出的AI产品，能够看到AI在教育领域落地的潜力，而国内“AI+教育”公司也纷纷在自身的优势垂直领域，结合AI推出了拳头产品。
“国家政策支持‘AI+教育’，行业龙头、区域龙头有望受益‘AI+教育’的市场风口。”民生证券指出，教育行业迎来政策边际改善、行业供给出清、行业需求释放的“三维共振”，估值优势日益显著。同时，教育行业是AI重要应用场景，“AI+教育”的崛起有望提升行业估值空间。教育行业配置正当时，重点推荐凯文教育、华图山鼎、学大教育、行动教育、科德教育、昂立教育等。
潜力股精选
凯文教育(002659)多元布局促业务成长
公司在素质教育领域形成独特竞争力，依托体育、艺术、科技资源形成校内校外联动体系。朝阳校区开设国际艺术班和音乐班，升学路径多元化；西山滑雪场与冰场已成为北京青少年冰雪活动基地，打造“校本课程+社会营地+专业俱乐部”闭环生态。公司加快非季节性培训拓展，涵盖AI、机器人、营地拓展等新方向。随着中产家庭对素质教育认知提升，公司在硬件与课程内容方面的多年积淀将持续转化为市占率优势，具备长期成长基础。中航证券指出，公司核心K12学校运营稳定增长，国内升学路径拓展顺利，轻资产模式具备复制潜力；职业教育与干部培训协同发力，新业务具备放量潜质，叠加财务结构持续优化与国资支持，盈利能力有望持续修复。
华图山鼎(300492)未来成长性良好
公司聚焦公务员、事业单位、医疗系统三大行业从事非学历考试培训业务，并通过分支机构建设和存量课程代交付等方式快速布局全国市场，并解决同业竞争问题。公司坚定执行“三好华图”战略，持续创新教学方法，提升服务品质，所研发的“红领培优”、“基地班”、“事业有成”等系列课程有口皆碑，且培训价格相对合理，再加上网络建设较为完善和良好的师资团队，公司迅速抢占“公考”等非学历考试培训市场。民生证券指出，公司战略转型职业教育，聚焦公务员、事业单位等领域考试培训。未来公司有望在股东的支持下，积极布局教师、金融等领域的考试培训业务，增量业务助力公司快速增长。目前，公司订单充足，交付能力较强，未来成长性良好。
学大教育(000526)具备差异化竞争优势
公司持续发展个性化“一对一”教育辅导模式和体系，深化布局个性化教育垂类领域，同时，深入推进职业教育、文化阅读、医教融合等业务，不断完善产品矩阵，夯实核心竞争力，提升公司持续盈利能力。教育服务培训费是主要收入贡献，受个性化教育培训业务季节性周期影响，第二季度为营收高峰，叠加精益管理和成本管控，利润积极释放。天风证券指出，公司主业立足于个性化教育培训。聚焦现阶段对竞争层面的关注，高中阶段学科类培训牌照仍存壁垒，行业正处恢复性增长期，具有合规资质与品牌优势的头部机构有望持续优先受益。头部机构之间，差异化竞争格局显著。公司作为A股教育中业绩具有稳定性的稀缺标的，有望享受估值溢价。
行动教育(605098)关注百校计划进展
公司2024年推出“百校计划”，通过开设新分校，推动组织裂变与人数增长，旨在未来3—5年内，在全国重点城市开设100家分校，以加速实效管理模式惠及更多企业家。2025年3—7月期间，已复制出9位分校总经理，带动组建出42人的核心团队。太平洋证券指出，公司持续深耕AI领域，通过AI在人力资源、营销、教学、财务管理等方面的应用，提升组织运营效率及人均效能。从公司发布的2025年中期利润分配预案来看，公司计划每股派发现金红利1元，合计派发1.19亿元（含税），占上半年归母净利润的90.74%。预计公司高分红政策将持续，积极回报股东。
B
AI＋金融：
用户需求提振行业
算力、算法和数据是AI应用的三大支撑要素，金融行业本身就拥有丰富的数据和AI应用场景，越来越多金融机构开始将AI更深入、更全面地应用到自身运营与业务中。有调研数据显示，过半受访金融机构表示，在未来18个月内，用于生成式AI项目的IT预算占总预算比例约30%—39%，金融行业用户对AI的投入呈现较为积极的态度。
中金公司表示，此前，AI大模型在金融机构、金融科技公司非核心决策业务环节已有较多落地应用，如智能客服、业务助理等，而在核心分析决策环节更多用以辅助信息收集与内容生成，进而提升运营效率。奇富科技大模型产品ChatBI通过与Deepseek-R1融合，可拆解复杂数据分析任务并结合指标语义层、新闻资讯等实时数据以及内部数据全面剖析营销活动，实现营销效率优化。DeepSeek-R1具备更强的数学逻辑推理能力且开源，技术进步或进一步帮助金融机构、金融科技公司在用户交互等非核心决策环节提质增效，同时有望促进AI大模型在其核心决策、风控等环节的加速探索。
DeepSeek大幅提升AI技术的可用性，行业用户在使用以及投入方面都在积极加码。平安证券分析师闫磊认为，在AI技术可用性、金融行业AI应用需求双重提升的背景下，金融IT服务商凭借其在金融数据、金融业务理解与技术领域的优势有望充分受益。在“AI+金融”板块的标的方面，金融信息服务商推荐东方财富、同花顺；证券资管IT推荐恒生电子、顶点软件；银行IT推荐宇信科技、神州信息、天阳科技；保险IT建议关注中科软、新致软件。
潜力股精选
东方财富（300059）AI应用取得突破
公司是国内较为稀缺的互联网服务平台，伴随着中国资本市场的健康发展，未来持续成长空间广阔。国元证券指出，2025年上半年，妙想AI能力全面融入赋能公司各产品各业务条线。公司依托自主研发的妙想大模型底座，在智能体构建、金融场景应用创新等关键领域取得突破，实现智能化能力与智能化用户规模的双增长。同时，妙想面向全市场用户开放，并广泛应用于资讯、行情、自选、客服等场景，推动AI在金融行业的规模化落地与全场景延展。随着妙想大模型的能力演进，妙想智能金融问答全面升级，已支持多信源分析、深度思考和深度研究等多个进阶模式。此外，妙想AI研究员、妙想会议助手等系列模块的不断迭代，也有望为机构投研提质增效。
恒生电子（600570）平台全面拥抱AI
公司基于自主研发的光子AI中间件平台，已在多家客户落地竣工，可以覆盖金融投研、投顾、合规、运营、投行等核心业务场景，并不断推动与国产算力的适配优化，并集成业界领先的大模型，实现多模型部署。公司对内实施数智恒生战略，构建多场景化智能助手，为设计、出码、测试等环节提效，推进研发体系变革，并取得一定成效。公司是国内领先的金融科技产品与服务提供商，坚持在关键领域确保资源投入，为未来增长积聚动能，从中长期来看，数字金融政策推进背景下，公司作为金融IT领先企业仍然有望充分受益。平安证券表示持续看好公司在金融IT领域领先地位的保持，以及其在新一代核心交易系统、新一代投资交易系统等业务的发展突围。
宇信科技（300674）已有多款AI产品
公司以金融机构数字化转型需求为核心，主要围绕银行、非银金融机构及海外金融市场三大客户群体，提供咨询规划、软件开发及服务、业务运营、系统集成等多元领域的综合金融科技服务。公司在银行金融科技行业占据相关市场领先地位，正在通过海外区域及稳定币等创新业务拓展企业成长边界。中航证券指出，AI+新技术应用方面，公司成功开发多款AI Agent产品，构建起全栈大模型服务体系，积极助力银行等金融机构在数智化转型中开展降本增效与业务创新。综合来看，公司近年来经营业绩维持稳健，已经占据银行金融科技市场领先地位，正在通过拥抱AI等新技术应用构建业务增长新引擎。
中科软（603927）AIGC应用多场景落地
公司业绩有所承压，但在银行、证券、医疗、政务等非保险IT领域收入增速亮眼。此外，公司加速非保险领域业务布局，继续加强“保险+”、海外业务等创新业务的开拓。国泰海通证券指出，2025年第一季度，公司分别与华为、神州鲲泰等厂家合作，先后推出针对医疗卫生、保险等垂直领域的AIGC应用联合方案。在保险领域，通过构建保险行业多模态知识库体系，公司将AIGC融入保险营销、渠道培训、产品管理及业务运营等多方面。在医疗领域，公司携手神州鲲泰打造了基于“KunTai算力”的传染病智能监测预警软件，该软件可从电子病历等数据中自动提取、分析和挖掘传染病相关信息，完成实时风险评估和预警上报。
C
AI+医疗：
产业商业化有望加速
“AI+医疗”解决方案的全球市场规模有望在2030年突破千亿美元，年复合增长率达到35%。在AI快速发展背景下，“AI+医疗”产业有望进入到商业化加速阶段。
有分析指出，AI在学习速度与能力方面的卓越表现已广为人知。借助AI技术，能够高效地汇聚过往病例及医学知识，并构建相应模型。在此过程中，AI可助力医生更为迅速地处理海量医疗数据，减轻重复性工作负担，使医生得以将更多时间投入到患者治疗环节，同时辅助制定更为规范的治疗方案，降低人为失误的概率。通过远程医疗及智能诊断系统，AI能够促使偏远地区的患者获取与大型医院相当的医疗服务，推动医疗资源实现更为合理的重新分配，进而让更多人受益于高质量的医疗服务。
政策面上，此前国家卫生健康委等三部委联合发布《卫生健康行业人工智能应用场景参考指引》，给出了84个应用场景，包括医学影像智能辅助诊断、智能导诊、智能病历辅助生成、智能中医临床辅助诊疗、智能医疗质量管理、智能健康管理、智能公共卫生群体数据分析等，推进卫生健康行业“人工智能+”应用创新发展。
今年6月，蚂蚁集团推出“AI+医疗”领域的C端产品。在“AI+医疗”赛道快速发展的背景下，国内外巨头纷纷加速布局。华龙证券指出，巨头加速布局为赛道注入新的活力，C端“AI+医疗”应用瞄准传统院端医疗难以解决的痛点，能够帮助院端资源更好触达患者群体，推动医疗信息化、普惠化进程，看好在慢病管理、医疗信息化领域有技术储备及医疗数据丰富的公司。建议关注卫宁健康、美年健康、创业慧康、东软集团、润达医疗、科大讯飞、嘉和美康等。
潜力股精选
卫宁健康（300253）收入有望恢复增长
公司业绩短期承压，但随着WiNEX产品及AI应用加速在医院客户落地，收入有望恢复增长，带动盈利能力改善。国泰海通证券指出，今年5月公司正式发布卫宁健康医疗大模型WiNGPT3.0及WiNEXCopilot2.2，实现医疗大模型推理能力的攀升和智能体技术在医疗场景的全面工程化实践。WiNGPT3.0相比2.8，通过进一步提升数据质量、引入强化学习方法、基于医学场景数据进行循证医学能力训练三个方面实现能力升维；WiNEXCopilot2.2基于Agent平台具有可即用、可编排、可管理三大特点，内含 50 余个各类Agent、50余个专科科室提示词模板，并进一步优化人机交互方式，提升输出效率。
美年健康（002044）布局AI辅助诊断赛道
公司为国内规模领先的体检连锁龙头，公司品牌壁垒突出，个检占比持续提升。公司近期深耕AI健康管理，推出“健康小美”、血糖健康、肝健康、胃肠道健康等专精特新AI健康管理产品，以及肺结宁、HPVE6/ E7蛋白检测、脑睿佳、胶囊胃镜等深度专检。西南证券指出，AI辅助诊断高度契合体检行业，可提高疾病早筛发现率，行业内多家公司均在积极布局。公司此前与阿里巴巴达摩院战略合作，推动多癌筛查AI技术在体检领域加速落地。达摩院开发的“一扫多查”AI技术目前已用于胰腺癌、食管癌、胃癌、脂肪肝等癌症及慢性病筛查。伴随后期多癌筛查技术在公司体检业务中加大布局，公司AI收入有望打开新增长极。
创业慧康（300451）千万级订单保持增长
公司今年上半年的千万级订单保持增长，获得千万级订单18个。随着公司拿单情况好转，有望带动其收入恢复增长。华泰证券指出，公司加强AI产品创新，Hi-HIS大型项目实现规模化交付，并助力多家客户高分通过智慧医院评级，取得里程碑式突破；项目精细化管理与产品化交付模式全面优化，客户满意度显著提升。下半年公司将围绕“成熟度、稳定性、易用性”三大维度持续打磨Hi-HIS，迭代发布标准化交付工具、智能运维工具及低代码集成方案，建立可复制、可推广的实施流程；同时，强化总部与各大区横向协同、纵向联动，推动Hi-HIS产品在全国市场快速、高效、规模化落地。
东软集团（600718）深化AI+行业布局
公司在“AI+医疗”“AI+汽车”等领域的试点项目已取得突破。医疗领域，公司发布“添翼”医疗健康全系解决方案覆盖8大医疗场景，并在盛京医院、武汉中南医院等标杆项目中落地；智能汽车领域，公司已形成面向AI智能汽车丰富的产品矩阵并且成功推进“舱行一体”技术并落地吉利项目，提升了车企产品的交互体验。浙商证券指出，展望未来，公司有望依托“人工智能+”国家战略，深化AI与行业场景的融合，不断拓宽应用场景。同时，公司计划通过“融智”实施框架加速技术向价值转化，推动从“技术提供者”向“价值创造者”转变，以数据驱动和生态协同构建全球竞争新范式。
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